HONG KONG, Kina: Jenny lærte om investering i digitale eiendeler i mars gjennom en kryptovalutabutikk i Hong Kong som promoterte kryptoutveksling JPEX. Men hun ble raskt desillusjonert.
I september befant hun seg blant de mer enn 2000 «uerfarne» ofrene som ble ranet av plattformen, ifølge politiet.
“Mange av klassekameratene mine og vennene mine investerte tungt” i disse eiendelene, fortalte Jenny – ikke hennes virkelige navn – som tapte en “sekssifret” sum i Hong Kong-dollar ($100 000). Hong Kong tilsvarende 12 000 euro). “Vi trodde aldri det ville være en svindel,” sa hun.
JPEX-skandalen har resultert i 11 arrestasjoner i byen denne uken for «konspirasjon for å svindle», med ofrenes tap på over 165 millioner euro.
JPEXs fall preger Hong Kongs omfavnelse av digitale eiendeler, og avslører juridiske smutthull bare tre måneder etter at forskrifter trådte i kraft som krever at kryptobørser skal få en lisens og møte investorer med beskyttelsesstandarder.
Den lokale børsvakthunden (SFC) advarte forrige uke om at plattformen feilaktig hevdet å være lisensiert og hadde mistenkelige egenskaper, som skyhøy avkastning.
Politiet gjennomførte mandag søk på 20 steder, inkludert bedrifter og private hjem, og beslagla kontanter, datautstyr og luksuriøse håndvesker.
Etterforskere ser på JPEXs bånd til influencere og kryptoaktivabutikker, som de mistenker for å ha samarbeidet for å blåse opp eiendelsverdier og villede kunder om den juridiske statusen til børsen.
“Ofrene var ofte redde for å gå glipp av en god mulighet og trodde impulsivt på reklamene,” sa politiinspektør Kung Hing-fun, og kalte omfanget av svindelen “sjokkerende.”
JPEX – med hovedkontor i Dubai ifølge nettstedet – kalte tiltakene «urettferdige» og «partiske». Børsen svarte ikke på flere henvendelser fra AFP.
– “Skynske skuespillere” –
Handel med kryptovalutaer er forbudt i Kina. Men Hong Kong, som har sine egne økonomiske regler, har fått grønt lys fra Beijing til å bli et knutepunkt for handel med digitale aktiva.
Amerikanske regulatorer har slått ned på sektoren etter implosjonen av kryptobørsen FTX i fjor, som førte til at investorer tapte milliarder av dollar og utløste en tillitskrise til disse eiendelene.
Kristi Swartz, en fintech-advokat hos DLA Piper, sa at Hong Kong står overfor en vanskelig balansegang da de ønsker å tiltrekke seg kryptoselskaper mens de installerer sikkerhetstiltak for å beskytte investorer.
Lisenssystemet, som ble vedtatt i juni, retter seg mot børser, men ekskluderer meglere av kryptoaktiva som har fysiske butikker, et “gap”, ifølge advokaten.
Regulatorer har “kanskje vært litt harde” mot JPEX, mener hun, “men jeg tror det er det riktige budskapet.” “Det er et område hvor det er mange useriøse skuespillere.”
Noen meglere slår seg sammen med influencere for å tiltrekke seg kunder med løfte om raske gevinster og holde treningsøkter der potensielle kunder, som Jenny, blir satt under hardt press for å investere.
– “Alarmsignal” –
Det er på tide “å styrke og utvide vårt lisensierings- og tilsynsregime til kryptovaluta-meglerbutikker”, gitt den “aggressive” markedsføringen av disse butikkene, Clara Chiu, tidligere sjef for SFC-lisenser.
Skandalen “kan være en vekker” for myndighetene, sa Carlton Lai, leder for blokkjede- og kryptovalutaforskning ved Daiwa Capital Markets.
Mer regulering er nødvendig, spesielt for å forhindre hvitvasking, men det vil være vanskelig å regulere påvirkere, påpeker han.
Til tross for problemene, avduket JPEX en “utbytteplan” på onsdag som lar brukerne stemme, og investere, i fremtiden til selskapet. “Selv i møte med slik undertrykkelse og urettferdig behandling, vil plattformen vår fortsette å fungere som vanlig,” kunngjør hun på nettstedet sitt.
