Aksjer i den europeiske banksektoren falt i dag da volatiliteten som overveldet det globale banksystemet denne måneden, fikk investorer til å tilpasse seg tøffere økonomiske forhold fremover. Samtidig satte en rekke sentralbanker rundt om i verden opp renten, noe som gjorde utlån til husholdninger og bedrifter dyrere, skriver Reuters.

Den amerikanske sentralbanken hevet sin referanserente med 0,25 prosentpoeng i går, men uttrykte også forsiktighet over bankkrisen, noe som tyder på at den kan forsinke ytterligere økninger i utlånskostnadene etter krisen.kollaps av to amerikanske banker – “Silicon Valley Bank” (Silicon Valley Bank) og “Signature Bank” (Signature Bank), reiste tidligere denne måneden frykt for å spre problemer til hele banksystemet.

UFR-formann Jerome Powell sa at spenninger i banksektoren kan utløse en kredittklemme med «betydelige» konsekvenser for den avtagende amerikanske økonomien.

Uroen som startet i USA spredte seg raskt over hele verden, og rammet et av Europas største banknavn, nemlig den 167 år gamle sveitsiske banken Credit Suisse, som måtte kjøpes ut av sin lokale rival UBS (UBS) for å hindre ekspansjon. av krisen.

Forrige uke hevet den europeiske sentralbanken (ECB) sine styringsrenter med 50 basispunkter (0,5 prosentpoeng).

Dermed trådte de nye hovedrentene i kraft i går. Hovedrefinansieringsrenten – renten som kommersielle banker kan låne midler til fra ECB for en periode på én uke – har steget til 3,50 %. Renten på innskuddsfasiliteten (som bankene mottar for å sette inn midler over natten hos ECB) blir 3 %, og renten på den marginale kredittfasiliteten (som bankene betaler når de låner midler over natten fra ECB med sikkerhet) nådde. 3,75 %. prosent.

ECB-president Christine Lagarde sa etter at renteøkningen ble kunngjort at banken overvåker spenningene i bankmarkedet nøye og forblir klar til å reagere om nødvendig for å opprettholde prisstabilitet og finansiell stabilitet i euroområdet.

I går sa hun også at renteoppgangen så vidt begynte å få effekt på økonomien, men at utslagene kan bli mer alvorlige på grunn av problemer i banksektoren.

“Hvis for eksempel banker begynner å bruke en større “kile”, dvs. på hvert nivå av prime rate, krever de høyere kompensasjon for risikoen som tas ved utlån, så vil effektene bli ytterligere forsterket,” forklarte Lagarde.

Den sveitsiske nasjonalbankens (SNB) guvernør Thomas Jordan sa i dag at de neste to ukene vil være avgjørende for å sikre suksessen til Credit Suisses redningsaksjon. Sveitsiske myndigheter oppfordret bankene til å slå seg sammen og ga økonomiske garantier verdt opptil 260 milliarder sveitsiske franc (280 milliarder dollar) for å fullføre overtakelsen.

“På dette tidspunktet må fokuset være på å sikre at vi kan opprettholde finansiell stabilitet og at avtalen går jevnt og raskt,” sa Jordan på en pressekonferanse etter at sentralbanken hans sa at han hevet styringsrentene med 50 basispunkter i dag. poeng (0,5 prosentpoeng).

Storbritannias sentralbank – ‘Bank of England’ – kunngjorde også en ny renteøkning i dag, selv om aksjer i finansselskaper var blant de laveste i markedet britiske stipendiere. Dermed nådde de viktigste britiske rentene et nivå på 4,25 % – et maksimum siden 2008.

Offisielle data i går viste at britiske konsumpriser steg mer enn forventet i februar, og steg 10,4 % i samme måned i 2021. Dette viser at inflasjonen i Storbritannia er mer vedvarende enn antatt. Bank of England forventer nå at konsumprisveksten vil avta betydelig i andre kvartal 2023.

Generelt ser sentralbanker over hele verden på konsekvensene av kollapsen av Silicon Valley Bank og Signature Bank og nødredningen av Credit Suisse.

Mange analytikere mener at risikoen for at slike problemer sprer seg til andre bankinstitusjoner har avtatt de siste dagene, og Bank of Englands Financial Policy Committee-rapport sier at det britiske banksystemet “forblir motstandsdyktig”.

En annen europeisk sentralbank – den norske (Norges Bank) – hevet i dag sin referanserente med 25 basispunkter (0,25 prosentpoeng) til et nivå på 3%.

– Det er betydelig usikkerhet om den fremtidige økonomiske utviklingen, men dersom den oppfyller våre nåværende forventninger, vil styringsrenten heves ytterligere i mai, sier sentralbanksjef Ida Volden Bahe i en pressemelding.

“En høyere rente er nødvendig for å begrense inflasjonen,” la sentralbankekspertene til.

I mellomtiden nedgraderte den amerikanske investeringsbanken Citigroup den europeiske banksektoren i dag, og advarte om at det raske tempoet i renteøkningene vil tynge økonomisk aktivitet og långivers inntjening ytterligere.

«Det grunnleggende i den europeiske banksektoren virker sunn, men den pågående tillitskrisen kan begrense bankenes risikoappetitt og redusere kredittstrømmen», advarte Citigroup-strategene.

Den europeiske banksektorindeksen (STOXX Europe 600 Banks Index), som følger de 42 største bankene i EU og Storbritannia, falt 2,2 % klokken 15:45 bulgarsk tid. gang, med de tyske bankgigantene Deutsche Bank og Commerzbank som utslettet henholdsvis 0,9 % og 2,2 % av markedsverdien, og den britiske banken HSBC legger til 2,1 %, rapporterte BTA.

I mellomtiden sa sentralbankene i Hong Kong og Singapore at de ville holde seg til det tradisjonelle hierarkiet av kreditorkrav hvis en bank svikter i deres jurisdiksjon.